Бесспорное взыскание и без акцептного списания средств с корреспондентских счетов банков

В соответствии со статьями 32, 381 Гражданского кодекса Украинской ССР, статьи 411 Гражданского процессуального кодекса Украины, статьи 53 Закона Украины "О банковской деятельности" бесспорное взыскание и без акцептного списания средств осуществляется из коммерческих банков - юридических лиц. Без согласия юридических лиц списания (взыскания) средств, которые учитываются на их счетах, не допускается, за исключением случаев, установленных законами Украины, а также по решению суда, арбитражного суда и исполнительными надписями нотариусов.

Расчетные документы на взыскание средств с корреспондентского счета коммерческого банка оформляются, принимаются и передаются к исполнению в порядке, определенном Инструкцией № 7 "О безналичных расчетах в хозяйственном обороте Украины".

Документы на взыскание средств с корреспондентского счета коммерческого банка принимаются территориальными управлениями НБУ независимо от наличия средств на этом счете. О поступлении этих документов владельцу счета направляется уведомление средствами системы ЭП. При наличии на начало операционного дня на корреспондентском счете коммерческого банка средств сверх суммы, которая должна обязательно оставаться в распоряжении банка и достаточности их для взыскания территориальное управление НБУ выполняет взыскания средств с предупреждением об этом владельца счета средствами системы ЭП.

При этом на корреспондентском счете коммерческого банка должны оставаться такие средства:

а) в случае формирования банком обязательных резервов на корреспондентском счете - обязательные резервы в размере, установленном НБУ, и 10% от суммы остатка, уменьшенного на сумму обязательных резервов, для обеспечения потребностей клиентов;

б) в случае формирования банком обязательных резервов на отдельном счете в НБУ - 10% от суммы остатка на корреспондентском счете для обеспечения потребностей клиентов.

При недостаточности (отсутствии) средств на корреспондентском счете коммерческого банка на начало операционного дня для выполнения расчетного документа на взыскание средств территориальное управление НБУ выполняет следующие действия:

1. В пределах имеющихся средств на корреспондентском счете банка на начало операционного дня осуществляет частичную оплату расчетного документа на взыскание.

2. Определяет сумму взыскания с текущих поступлений на корреспондентский счет коммерческого банка.

3. Устанавливает ограничения на расчеты коммерческого банка на срок, в течение которого будет выполнена оплату расчетных документов на взыскание.

4. На основании полученной от РП информации о накоплении соответствующей суммы на корреспондентском счете коммерческого банка осуществляет полную или частичную оплату расчетного документа на взыскание. Расчетные документы на взыскание средств с корреспондентского счета ЛОРО принимаются банком должника к исполнению только при наличии на этом счете средств.

При недостаточности средств на корреспондентском счете банка-корреспондента для выполнения расчетных документов на взыскание средств происходит их частичная оплата, при этом документы на взыскание средств возвращаются взыскателя.